近年来，虚拟货币投资逐渐发展为非法集资的高发领域，主要表现为不法分子利用投资者急于获利的心理，许以高额回报，诱使投资者购买虚拟货币，涉嫌非法集资、诈骗、洗钱等违法犯罪活动。

一、常见虚拟货币骗局

（一）虚假交易所/钱包诈骗:伪造知名交易所或钱包APP，诱导用户下载并充值，随后卷款跑路。

（二）“杀猪盘”社交诈骗：通过社交平台伪装成“投资导师”或“异性网友”，诱导用户到虚假平台投资，初期小额返利，大额充值后无法提现。

（三）仿冒项目/空气币骗局：虚构区块链项目（如ICO、NFT、元宇宙概念），包装白皮书和团队背景，募集资金后消失。

（四）传销式资金盘：以“静态收益”“拉人头返利”为诱饵，要求用户购买代币并发展下线，本质为庞氏骗局。

二、风险提示

（一）增强风险防范意识

虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，不受法律保护，参与虚拟货币投资交易不仅面临个人财产损失，还可能因涉及洗钱、非法集资等违法犯罪行为而面临法律制裁。

（二）树立正确的投资观念

警惕“收益高、风险低”的虚假宣传，严防非法骗局，谨慎投资，在正规渠道购买受法律保护的金融产品，结合自身实际情况，及时调整投资策略。

（三）防范个人信息泄露

注意保护个人信息，不向陌生人透露身份证号码、银行卡号、手机号、验证码等个人信息，不在未经核实的情况下通过微信、支付宝、手机银行等方式向陌生账号直接转账。广大群众如发现涉嫌非法集资线索，应积极向公安机关举报。